Des millions d’Américains dépendant de la sécurité sociale pourraient bénéficier d’une augmentation de leurs prestations en raison de l’inflation pendant le deuxième mandat du président Donald Trump.
Des experts estiment que les bénéficiaires pourraient toucher l’une des plus importantes augmentations du coût de la vie (COLA) des dernières années en 2027, ce qui augmenterait les versements mensuels pour près de 75 millions de retraités et d’Américains handicapés.
Bien qu’une COLA plus élevée mette davantage d’argent dans les poches des bénéficiaires, cette hausse n’est pas nécessairement une bonne nouvelle, car les économistes expliquent qu’elle reflète simplement le fait que la hausse des prix à la consommation continue d’éroder le pouvoir d’achat des personnes âgées, les laissant lutter pour suivre le coût du logement et des soins de santé.
Pourquoi cela compte
Les prestations de la sécurité sociale sont ajustées chaque année selon la formule COLA, conçue pour aider les bénéficiaires à maintenir leur pouvoir d’achat lorsque l’inflation augmente.
Les dernières estimations suggèrent que 2027 pourrait apporter une COLA comprise entre 3,5 % et 3,6 %, selon The Senior Citizens League (TSCL) et l’AARP.
Si ces estimations se vérifient, cela marquerait la deuxième année consécutive d’augmentations supérieures à la moyenne et prolongerait ce que beaucoup ont surnommé le « Trump Bump ».
Pour les quelque 75 millions d’Américains qui reçoivent la sécurité sociale ou le Supplemental Security Income (SSI), même une légère hausse en pourcentage peut se traduire par des centaines de dollars supplémentaires au cours d’une année.
Ce qu’il faut savoir
Les bénéficiaires de la sécurité sociale ont reçu une COLA de 2,8 % pour 2026, ce qui a porté le montant moyen des prestations de retraite d’environ 56 dollars par mois.
Désormais, les prévisions indiquent que les retraités pourraient connaître une hausse plus importante en 2027. L’AARP estime une COLA de 3,5 %, tandis que TSCL prévoit 3,6 %.
En s’appuyant sur l’estimation de l’AARP, le travailleur retraité moyen recevant environ $2 086 par mois en juillet 2026 verrait environ $73 supplémentaires chaque mois, portant les prestations moyennes à environ $2 159. Sur une année complète, cela représenterait environ $876 en prestations supplémentaires.
« Ces tarifs pourraient indirectement entraîner une COLA plus élevée pour la sécurité sociale l’année prochaine, via une hausse du coût des biens importés, s’ajoutant aux pressions inflationnistes déjà ressenties en raison du conflit militaire en Iran », a déclaré Beene.
Cependant, le chiffre officiel ne sera pas finalisé avant octobre, après que l’Administration de la sécurité sociale aura examiné les données d’inflation de juillet, août et septembre.
Pourquoi l’appelle-t-on le « Trump Bump » ?
Le surnom découle de la relation entre l’inflation et les hausses des prestations de la sécurité sociale.
Les COLA ne dépendent ni d’une action du Congrès ni d’une approbation présidentielle. Elles se basent plutôt sur les variations de l’indice des prix à la consommation pour les salariés urbains et les travailleurs de bureau (CPI-W).
Cependant, les tarifs mis en œuvre pendant la présidence de Trump et les perturbations du marché de l’énergie liées au conflit au Moyen-Orient ont contribué aux pressions inflationnistes qui alimentent désormais le calcul de la COLA.
« Ainsi, si l’inflation était plus élevée en 2025 et ralentissait en 2026, cela pourrait exercer une pression à la baisse sur la COLA de la sécurité sociale pour l’année à venir, même si les retraités continuent de payer des prix sensiblement plus élevés qu’il y a quelques années », a ajouté Beene.
Ainsi, les bénéficiaires pourraient recevoir des chèques plus élevés, mais uniquement parce que les biens et services courants sont devenus plus coûteux, selon les experts.
Ce n’est pas tout à fait une bonne nouvelle
Bien que les retraités accueillent généralement favorablement des prestations plus élevées, les experts avertissent depuis longtemps que les COLA peuvent être à double tranchant.
Une hausse plus importante signale souvent que l’inflation reste élevée. En d’autres termes, les bénéficiaires obtiennent davantage d’argent parce que le coût des aliments, du logement, des services publics et des soins médicaux a augmenté.
« Si les tarifs contribuent à cette inflation, qualifier la COLA qui en résulte de bonne nouvelle revient un peu à ce qu’une société de cigarettes se fasse féliciter d’une hausse de ses affaires dans une maison funéraire », a déclaré Ryan.
De plus, certains estiment que l’indice CPI-W pourrait ne pas refléter fidèlement les habitudes de dépense des retraités, car il suit principalement les ménages en âge de travailler plutôt que les seniors.
En conséquence, certains bénéficiaires pourraient se retrouver financièrement à l’étroit malgré un paiement mensuel plus élevé.
« Une hausse de 15 pour cent des coûts de l’énergie se fait sentir aujourd’hui, mais la COLA arrive l’année suivante », a déclaré Thompson. « Cela ne résout rien de l’impact négatif immédiat sur quelqu’un vivant avec un revenu fixe. »
À quoi pourrait ressembler la COLA l’année prochaine ?
- COLA prévue pour 2027 : entre 3,5 % et 3,6 %
- Prestation moyenne de retraite actuelle : environ $2 086 par mois
- Augmentation mensuelle estimée : environ $73
- Augmentation annuelle estimée : environ $876
- Américains recevant la sécurité sociale ou le SSI : près de 75 millions
Ce qui se passe ensuite
L’Administration de la sécurité sociale continuera de collecter les données d’inflation jusqu’en septembre avant de calculer la COLA officielle.
Le dernier ajustement pour 2027 devrait être annoncé en octobre et prendra effet avec les paiements des prestations à partir de janvier 2027.
« La question la plus importante n’est pas de savoir à quel point le chèque de janvier est élevé, mais s’il peut acheter plus que le chèque de cette année, et si l’inflation reste élevée, une grande partie de l’avantage pourrait disparaître avant même d’atteindre leurs budgets », a déclaré Beene.
